银保监会开出近2000万罚单 八大银行齐受罚

多家国有银行集体受到银保监会的行政处罚决定。

有关银行的事件最近有点多,从中国银行的原油寳穿仓事件,到中信银行泄露客户信息事件,银行的信誉跌到了低谷。近日,多家中国国有银行又集体受到了银保监会的行政处罚决定。

5月9日,中国银行保险监督管理委员会(简称银保监会)网站发布了对多家银行的行政处罚决定。六大国有银行中国银行、农业银行、建设银行、工商银行、交通银行、邮储银行等悉数被罚。另外,被罚的还有中信银行、光大银行两家。八大银行累计罚款金额接近2000万元(人民币,下同)。

其中交通银行被罚260万元、光大银行被罚160万元、中国银行被罚270万元、工商银行被罚270万元、邮储银行被罚190万元、中信银行被罚160万元、农业银行被罚230万元、建设银行被罚230万元。

银保监会给出的处罚理由是,上述8家银行的案由全部与监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为有关,其中有多家涉及理财产品数量漏报和资金交易信息漏报严重等案由。其中:

中国银行股份有限公司因存在理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误的行为,被罚款合计270万元。

农业银行除了涉及上述案由外,还因「两会一层」境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等被额外做出200万元的行政处罚。

交通银行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;贸易融资业务漏报;信贷业务担保合同漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误等七项违规被罚260万。

光大银行因分户账明细记录应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误;向检查组提供与事实不符的材料;账户设置不能如实反映业务实际等四项违规被罚160万。

建设银行因资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;银行承兑汇票业务漏报;贸易融资业务漏报和错报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误等七项违规被罚230万。

邮储银行因资金交易信息漏报严重;贷款核销业务漏报或错报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;错报总账会计数据;关键且应报栏位漏报或填报错误等七项违规被罚190万。

中信银行因理财产品数量漏报;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误等六项违规被罚160万。

农业银行因资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贸易融资业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误等六项违规被罚230万。

工商银行因理财产品数量漏报;资金交易信息漏报严重;信贷资产转让业务漏报;贷款核销业务漏报;分户账明细记录应报未报;分户账账户数据应报未报;委托贷款业务应报未报;关键且应报栏位漏报或填报错误等八项违规被罚270万。

有网友感叹,毛毛雨般的罚款,根本就是在忽悠大众。在中国,金融违规甚至勾结不法机构侵害客户利益的代价太低了,难怪这些国有银行肆无忌惮。「这种处理方法就是变相的告诉那些不守金融秩序的人,来干吧,出了事银行给你兜着!」