反诈骗贷款案例「反金融诈骗」

互联网金融高速发展，线上钱包也成为支付主流，同时越来越多的人选择通过网络贷款来满足自己的日常消费或者资金周转。

网络办理大小额贷款，无抵押，门槛低，额度高，审核快，速下款...

没房子没抵押，征信不好，银行看了没得法，刚好骗子来电话“恭喜您 获得XX额度”

还有这样的好事?

对于资金周转困难，嫌正规银行或金融机构借贷手续麻烦的人来说，网贷确实具有诱惑力，这也让贷款诈骗犯罪分子能够屡屡得逞。

真实案例1

2020年7月8日，警方在办理刘某被诈骗系列案时发现，李某也是该系列案的被害人之一。经查: 2020 年6月，李某在家中接到陌生来电，对方自称是“浦发银行”客服人员，问其放款事项并让其添加QQ完成具体事项，后经过交流对方以刷流水为由，并通过网银转账的方式进行诈骗，共计损失人民币25000元。

真实案例2

2020年7月8日，同一诈骗系列案徐某也是该系列案的被害人之一。经查:2020年6月15日20时许，徐某在四月份在网上一个叫“恒易贷”的网站上申请了贷款，到2020年6月15日一个自称“恒易贷”的客服致电徐某，客服告知徐某由于系统未审核通过贷款，可以人工审核，后该客服称徐某下款的银行卡必须要有流水为由，通过手机银行转账的方式被诈骗40000元。

真实案例3

2020年07月05日，蒙自市土官村高某在家中接到一名自称广州平安好贷的信贷员打电话问其是否需要贷款，受害人回答需要后对方让其添加了一个QQ，对方在QQ上让受害人下载了一个“平安好贷APP”并让其在上面进行贷款，对方称因受害人收款账号填写错误所申请的贷款被冻结，需要繳纳解冻金和验证费的方式进行诈骗，随后受害人通过手机云闪付和现金存款向对方的银行卡汇款，被骗金额: 13000余元。

真实案例4

2020年7月6日，受害人郑某来到建水县出差，因个人原因急需用钱，在刷抖音APP的时候从上面看到微粒贷APP，于是便下载进行注册，在郑某填写完相关信息之后便申请了5万元的贷款，在查看办理进度的时候微粒贷APP内客服告知郑某，需先缴纳所贷金额的5%的风险金才能完成贷款，郑某便让朋友朱某通过手机银行卡转账向对方提供银行卡内转账2500元，郑某转账之后查看放款进度时被客服告知，在填写收款账号时把账号填写错误，贷款被冻结，同时所贷金额需郑某本人承担，为解冻贷款金额需缴纳所贷资金的30%到APP内账户钱包才能解冻，于是郑某便让朋友周某和李某向客服所提供账户转款15000元，在完成转款之后，郑发现账户仍未解冻,询问客服后被告知因郑某收款账户可能被盗用或申请过其他贷款，需再缴纳20000元的保证金才能完成再次解冻，这时候郑某意识到自己被骗了，到公安机关报警处理。

网贷诈骗做法步骤:

1.抛诱饵。低门槛审核、超高额度放款、对征信没有要求、填写个人信息即可……骗子用方便、快捷、宽松的贷款条件诱导客户，通过电话、QQ、微信、社交网站散发网贷广告，广撒网寻找诈骗对象，大肆吸引被害人主动咨询贷款。

2.骗信息。待有贷款需求的被害人进行咨询时，给被害人发送链接要求其下载安装山寨app或者进入虚假网页进行注册，被害人一旦填写身份信息、银行卡账号、密码、手机验证码等，犯罪分子就可轻易窃取个人信息，对个人进行“量身定做”的精准诈骗。

3.找借口。接下来骗子就会以收取平台费、保证金、审核费、服务费、预付首期利息、解冻费、补充银行流水、充值会员提现快或者贷款信息填写错误、银行卡账号填写错误需解冻！！！等五花八门的理由。要求被害人先行缴纳各种费用，有的甚至会诱导被害人到正规平台借贷转账。许多被害人为了争取“贷款”，自然不会计较小的损失，多次转账给骗子。

4.拉黑你。进行多次转账后，当被害人发出质疑，已经无法继续诱导被害人继续转账时，骗子就会将被害人拉黑，客服、APP、 网站都会“人间蒸发”，钱也有去无回。

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红河州反诈中心提醒

网络交易的虚拟性导致无法认证借贷双方的资信状况，容易产生欺诈和欠款不还的违约纠纷.需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。

网络交易的虚拟性导致无法认证借贷双方的资信状况，容易产生欺诈和欠款不还的违约纠纷.需要申请贷款时，到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择。

银行、正规的贷款公司是不会主动联系你询问是否有贷款需求，也不会在放款前收取任何费用，收费的一定是骗子。值得注意的是，骗子会通过软件伪造“借款合同”，生成“借款成功”的截图，用这些假凭证先骗取借款人的信任再收取各种费用，请一定要注意甄别，提高警惕！

找正规平台，走正当路子，行合法借贷，就能有效防止被骗!

如果不幸被骗，要注意收集相关转账记录、聊天记录等证据，并第一时间报警!​​​​